劉晏伶律師開篇點明，金融行業因與巨額資金、敏感信息緊密捆綁，且處于強監管環境，天生具備 “高?；?rdquo;。從監管數據來看，2024 年證監會查辦證券期貨違法案件 739 件，向公安機關移送涉嫌犯罪案件和線索 178 件，同比增長 51%；“兩高” 工作報告也顯示，金融詐騙、內幕交易等犯罪案件懲處力度持續加大，國家 “強監管、零容忍” 的政策導向愈發鮮明。

講座指出，金融從業人員從 “合規履職” 滑向 “刑事犯罪”，往往源于業績壓力下的底線失守、行業潛規則的誤導、僥幸心理的作祟以及個人財務危機的驅動，這些因素讓看似常規的經濟行為極易觸碰法律紅線。

劉晏伶律師結合《刑法》相關條款及典型案例，對金融行業 13 類核心刑事罪名進行詳細拆解。重點解析了職務侵占罪、挪用資金罪、非國家工作人員受賄罪、違法發放貸款罪、內幕交易罪、洗錢罪等高頻罪名的構成要件、行為模式及量刑標準。

通過德邦證券范某職務侵占案、某銀行樊某挪用資金案、某農商行宋某違規出具金融票證案等真實案例，直觀呈現了 “虛列支出套取資金”“違規拆分貸款”“內外勾結造假騙貸” 等常見犯罪手法，讓在場人員清晰認識到各類 “擦邊操作” 背后的刑事風險，明確職場不可觸碰的 “高壓線”。

針對金融犯罪的成因，劉晏伶律師從客觀環境與主觀誘因兩方面進行分析?？陀^上，不合理的績效考核、內控機制漏洞、不良企業文化等因素增加了風險發生概率；主觀上，貪婪虛榮、僥幸心理、法律意識淡薄、從眾心理等是誘發犯罪的核心癥結。而犯罪一旦發生，不僅會導致個人職業終結、身陷囹圄，還會給企業帶來經濟損失與信譽崩塌，給家庭造成沉重負擔。

為此，講座提出 “個人 + 機構” 雙重預防體系。個人層面需樹立正確職業觀與財富觀，強化法律紅線意識，守住生活底線，謹慎處理敏感信息，恪守職業道德，敢于拒絕誘惑；機構層面則應健全內控制度，加強合規文化建設，建立科學績效考核機制，暢通內部舉報渠道，實施有效審計監督，從制度上遏制風險滋生。